300亿地下钱庄案告破 万余账户参与者达4000人

原标题：江苏破获涉案300亿地下钱庄案

　　男子周某某因早年在以色列打工,所以对外汇管理规定非常了解。他知道,务工人员的打工收入每年带到国内的资金只有5万美元的限额,要带回额外的资金则要支付相关费用。于是,他自2011年以来,便开始了在以色列收集外币并与国内从事地下钱庄的池某、田某等人相互勾结,通过收取佣金、赚取外汇兑换差价和通过黑市交易等手段谋取不法利益。

　　《法制日报》记者今天从江苏省泰州市公安局获悉,该局经侦部门成功侦破了一起特大地下钱庄案,抓获犯罪嫌疑人周某某、徐某、池某等23人,依法冻结涉案资金3.8亿元,涉案资金总额逾300亿元。据了解,该案涉及全国各地的银行账户1100多个,全案累计涉及收款账号多达1万余个,涉及人员达4000余人。

　　5个月交易3000余万元

　　可疑账户纳入警方视线

　　2016年7月20日,人民银行泰州中心支行在日常监管工作中发现,银行客户王某的账户在5个月的时间内发生交易306笔,累计金额3073万元。其中49笔收入1589万余元,支出1484万余元,且属于“快进快出”的状况。随即,该中心支行向泰州市公安局经侦支队移送了“关于王某可疑交易的调查报告”。

　　泰州市公安局经侦部门受理后经过初查发现,王某账户中的资金主要来源为周某、张某等人的跨行网银转入,交易对象相对集中。并且,资金转入后,立即分别转给了江苏、宁夏、福建等地的200多个个人账户。

　　“我们从这些资金账户集中转入、分散转出,且借贷资金基本相当的情况进行分析发现,这些账户过渡性质的特点十分明显,这是地下钱庄运作的典型特征。”泰州市公安局经侦支队支队长吴国华介绍说。

　　8月3日,泰州市公安局经侦支队对“8·03”非法经营案正式立案,并抽调精干力量成立了专案组实施专案侦查。

　　将外币带回国兑换成人民币

　　万余账户四千余人参与洗钱

　　警方通过对周某、张某等人资金账户信息展开分析研判发现,周某、张某等人都是“挂名”账户,并不是本人使用,其实际控制人系泰州市姜堰区女子徐某。

　　“我们围绕2011年以来汇入本省的一二级账户和涉及全国的一二级账户展开了侦查,涉及账户和人员之多令人震惊。”泰州市公安局经侦支队金融大队副大队长生志峰介绍,该案仅涉及江苏省的一二级账户就达500多个,全国的一二级账户1100多个,全案累计涉及收款账户则多达1万余个,涉及人员达4000余人,大多数人的账户则控制在核心的几个人手中,警方梳理账户数据近20万条。

　　侦查发现,徐某的丈夫周某某与他人在以色列专门收集境外务工人员的外币收入,后将外币支付给福建人池某,随即,池某将外币转入宁夏人田某的外币账户,田某将外币折算成人民币之后,再将资金转入池某控制的人民币账户,池某收到田某的人民币资金后再转入徐某控制的账户。最后,徐某将转入的人民币资金进行分解,再分别转给全国各地的收款人(在以色列打工人员制定的账户)。

　　警方查明,该案涉及江苏对公和个人资金账户总额达150亿余元,而徐某等人控制账号的相关资金往来达70亿余元。

　　“徐某控制的资金分解有两种方式,一是小额分散转给全国各地的收款人,二是集中转给下一级‘批发商’(二级收集外币者)分解资金。资金运转的所有环节犹如一个庞大的地下银行,但是却完全绕开了外汇监管部门。”生志峰介绍说。

　　侦查至此,一个长期从事非法经营地下钱庄的组织架构和人员身份已经查清。

　　抓获23人冻结资金3.8亿

　　组织架构及分工难以确定

　　警方查明,这是一个有组织的非法经营团伙。其中,福建人池某等人和宁夏人田某等人均在广州市区暂住。警方通过细致侦查,最终锁定了全国范围内的涉案50万元以上的2358个资金账户。然而,该案的主要犯罪嫌疑人,即在以色列负责外币收集的周某某却在境外。

　　10月初,侦查人员获悉周某某即将回到国内,立即围绕其展开工作。至11月初,各项准备工作已经就绪,收网时机趋于成熟。

　　11月17日,在公安部、江苏省统一指挥下,专案组在江苏、福建、广东、宁夏等地同时展开涉案人员抓捕、资金冻结等集中收网行动。收网行动中,警方共计抓获涉嫌非法经营的涉案人员23名,冻结资金3.8亿余元,涉案金额逾300亿元。

　　至此,“8·03”非法经营案历经泰州警方3个多月艰苦细致的侦查,成功告破,为经济安全消除了一大隐患。

　　据生志峰介绍,该团伙的周某某、池某等人均具有较明显的家族式作案特点。主要犯罪嫌疑人周某某早年在以色列打工,对外汇管理规定非常了解。他知道,务工人员的打工收入每年带到国内的资金只有5万美元的限额,要带回额外的资金则要支付相关费用,便从中发现了“商机”。

　　于是,周某某自2011年以来便开始在以色列收集外币并与国内从事地下钱庄的池某、田某等人相互勾结,通过收取佣金、赚取外汇兑换差价和通过黑市交易等手段牟取不法利益。

　　据了解,在此次打击行动中,尽管资金流转环节、确定银行卡持有人和实际使用人以及明确他们的身份困难重重,更重要的是,难以确定不法团伙的组织架构和内部分工。但是,侦查人员通过对资金流和上线、下线的层层追踪,综合采取多种侦查方法,最终明确了全案的资金流向、人员分工、组织架构和人员身份,对该非法经营团伙从境外收集外币、境内收购、兑换、分解所有环节都实施了有力打击。

　　目前,周某某等7名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施,相关案件还在进一步审理之中。